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financiers ont pu se spécialiser dans un pro-
fil de clients spécifique, ce qui doit leur per-
mettre d’expliquer au client de façon claire et
compréhensible les produits et services qu’ils
proposent.
Produits d’épargne
Le 13 juillet 2012, un accord de principe a été
conclu entre Johan Vande Lanotte, Vice-Pre-
mier ministre et ministre de l’Economie, des
Consommateurs et de la Mer du Nord, Steven
Vanackere, Vice-Premier ministre et ministre
des Finances, l’autorité de contrôle FSMA et
Febelfin. Il a notamment été décidé dans le
cadre de cet accord qu’une fiche d’informa-
tion standardisée reprenant toutes les infor-
mations essentielles devrait être établie pour
chaque compte d’épargne réglementé. De
cette façon, le consommateur peut facilement
comparer les produits d’épargne des diffé-
rentes institutions financières.
Instruments de placement
Une fiche d’information ne doit pas seulement
être prévue pour les comptes d’épargne. Les
instruments de placement doivent eux aussi
être accompagnés d’une telle fiche, la KIID
(
key investor information document
).
La fiche
fournit des informations concernant les prin-
cipales caractéristiques du produit de place-
ment, mais aussi sur les risques et les coûts
qui sont liés aux produits. Chaque KIID est
soumis à une même norme pour ce qui est de
la structure, du contenu et la mise en forme.
De cette façon, les consommateurs peuvent
comparer plusieurs produits de placement et,
>
Transparence
“
Le résultat le plus remarquable du
nouveau dialogue au sein de la Plate-
forme Consommateurs est le fait que
toutes les parties – tant les banques
que les organisations de consomma­
teurs, représentants du monde aca­
démique et de la société civile – ont
pris de plus en plus conscience de
l’“intérêt commun majeur” à travail­
ler à l’intelligibilité et à l’accessibilité
des produits et services financiers”
Ine Mariën, Febelfin Plate-forme Consommateurs, octobre 2012