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miques, les citoyens et les pouvoirs publics. Il
facilite la majorité des flux financiers, comme
lors de la perception de certains impôts, comme
la retenue du précompte mobilier ou du pré-
compte professionnel. Dans les pays voisins
de la Belgique, les secteurs financiers ne rem-
plissent pas ce rôle et ils ne doivent par consé-
quent pas intervenir en cas d’évasion fiscale.
Le secteur financier souhaite évoluer vers un
système dans lequel la perception des impôts se
fera via des canaux alternatifs (par exemple, via
la déclaration fiscale). Il consentira des efforts
supplémentaires en matière d’échange d’infor-
mations, mais il pourra réaffecter les fonds
opérationnels pour une meilleure prestation de
services financiers.
Les institutions financières aident leurs clients
à optimiser leurs flux financiers pour qu’ils
puissent bénéficier de conditions aussi avanta-
geuses que possible sur le plan fiscal. Il est tou-
tefois important de souligner qu’il existe une
grande différence entre l’optimisation fiscale et
la fraude fiscale.
La banque par internet en
toute sécurité
Le secteur financier ne se préoccupe pas seu-
lement de la prévention et de la lutte contre
les pratiques de blanchiment, il s’attaque par
exemple aussi à la fraude via l’internet banking.
Depuis des années, les institutions financières
collaborent étroitement avec la Banque natio-
nale de Belgique (BNB) et la Federal Computer
Crime Unit (FCCU auprès de la Police fédé-
rale) sur tous les aspects de sécurité de ’internet
banking. Au sein de Febelfin, des groupes de
travail spécifiques se réunissent régulièrement
pour discuter de l’internet banking et des paie-
ments par carte.
Les instances financières collaborent aussi avec
les instances compétentes dans la recherche et
la poursuite de mules (des personnes interve-
nant en tant qu’intermédiaire pour le compte
d’organisations criminelles et font passer de
l’argent de manière frauduleuse). Les instances
>
Entrepreneuriat éthique
NOMBRE DE DÉCLARATIONS DE SOUPÇON ADRESSÉES
(
SOURCE: CTIF-CFI)
2009
2010
2011
%2011
Bureaux de change
9.973
11.491
12.364
61,82
Etablissements de crédit
3.628
3.870
3.831
19,15
Exploitants de casinos
9
1.055
912
952
4,76
La Poste – bpost
584
471
634
3,17
Notaires
251
163
319
10
1,59
Entreprises d’assurance-vie
82
76
81
0,40